「打工仔」強積金可望連續(xù)第二年錄得投資進(jìn)賬。強積金研究機構(gòu)積金評級表示，雖然預(yù)計12月強積金將錄得投資虧損，惟全年計仍有望上升約9.19%，為2020年以來最佳，即每名強積金計劃成員平均賬面獲利約21600元。對于明年強積金能否再下一城，綜合分析認(rèn)為，要視乎美國候任總統(tǒng)特朗普上場后如何「出牌」，明年投資市場或較為波動，惟對強積金繼續(xù)錄得正回報審慎樂觀。

 

回報9.2%收益千億 4年最佳

 

積金評級以截至本月18日的「積金評級所有基金表現(xiàn)指數(shù)」計算，估算12月強積金微跌0.48%，投資虧損約101億元，即每名計劃成員人均虧損2100元。而第四季至今強積金仍下跌約3.18%，投資虧損約460億元，人均虧損約9700元。

 

不過，按全年計，強積金今年仍漲約9.19%，為連續(xù)第二年錄得正回報，亦是自2020年以來表現(xiàn)最佳的一年。該機構(gòu)預(yù)計，強積金2024年全年收益將達(dá)到約1028億元，即人均收益約21600元，預(yù)計強積金總資產(chǎn)將達(dá)約1.291萬億元。

 

對于強積金明年能否再次實現(xiàn)1000億元的投資收益，積金評級主席叢川普【下圖】表示，以2019年及2020年的歷史表現(xiàn)顯示，強積金連續(xù)兩年錄得千億元以上的投資收益是有可能的，「但這將取決于美國候任總統(tǒng)如何『出牌』」。

 

專家倡買預(yù)設(shè)投資策略基金

 

叢川普指出，貿(mào)易保護(hù)主義及放松市場監(jiān)管似乎是特朗普的「王牌」，雖然這對某些美股行業(yè)來說很受歡迎，但也會帶來意想不到的后果；強積金成員可能會傾向于在其強積金投資組合中偏向美國，但他認(rèn)為，多元化的投資組合才可最大限度地減低不確定性。

 

他建議，積金局早年推出的預(yù)設(shè)投資策略（DIS）基金多元化程度很高，同時其配置也偏向美股，是個不俗的投資選擇。

 

臻享顧問董事總經(jīng)理王良享亦預(yù)期，明年市場一定有波動，因為特朗普上臺后，可能有關(guān)稅、反移民等政策，美國通脹未必回落得太快，就如聯(lián)儲局最新預(yù)測顯示，明年僅減息兩次，美股已即時有反應(yīng)。

 

美股基金累升21.5%稱雄

 

惟王良享認(rèn)為，明年投資情況仍不至于太悲觀，例如美國目前的財政紀(jì)律甚差，即使參眾兩院均由共和黨控制，相信其中仍有人支持遵守財政紀(jì)律，不會讓政府胡亂減稅。他認(rèn)為，明年美股仍會上漲，惟升幅將不如今年般高。此外，中國推出一系列貨幣及財政政策以推動經(jīng)濟(jì)，預(yù)期香港亦會受惠，明年恒指或有不俗升幅，強積金料亦有正面回報。

 

積金評級的統(tǒng)計顯示，截至本月18日為止，全年表現(xiàn)最佳的基金為美國股票基金，回報為21.45%；其次是日本股票基金，錄得18.66%回報；香港及中國股票基金則位列第三，回報15.51%。

 

至于年內(nèi)表現(xiàn)最差的為環(huán)球債券基金，下跌2.04%；其次是其他股票基金，跌0.22%。

 

若單以12月計，香港及中國股票基金表現(xiàn)最佳，錄得2.31%的回報；其次為亞洲股票基金，回報有0.79%。月內(nèi)表現(xiàn)最差的是其他股票基金，下跌5.63%；其次為美股基金，跌2.92%。

 

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